5 Meilleures Applications de Suivi de Patrimoine pour iOS

Alors que nous nous dissolvons de plus en plus dans ce monde dynamique, les gens ont à peine le temps de se concentrer sur les fondamentaux de base. L’un d’eux étant notre santé financière également. Sans aucun doute, nous travaillons tous pour une meilleure vie, mais ce n’est pas la seule chose à améliorer notre santé financière. En fait, l’une des choses les plus importantes pour maintenir un bilan financier bien équilibré est de suivre notre patrimoine net. Et grâce aux diverses applications de suivi de patrimoine net aujourd’hui, ce travail est devenu plus facile pour nous.

Le patrimoine net dépend d’une variété de facteurs, nos actifs, nos passifs et les mises à jour financières de la vie quotidienne. Malheureusement, garder une trace de tout sur papier a devenu une tâche impossible pour nous tous. Cependant, avec l’aide de certaines applications de suivi de patrimoine net extrêmement fiables, nous pouvons maintenant nous tenir régulièrement à jour et placer notre argent au bon endroit pour améliorer notre santé financière.

Et pour tous les utilisateurs d’iOS qui cherchent un moyen de suivre leur patrimoine net, nous sommes ici pour leur faciliter la tâche. Comme déjà mentionné, aujourd’hui, nous avons beaucoup de ce type d’applications, il devient donc vraiment pénible d’en choisir une parmi elles. Heureusement, après avoir parcouru cet article, vous serez en mesure de choisir la meilleure application de suivi de patrimoine net pour iOS. Ici, nous avons inclus uniquement les meilleures applications qui vous offrent plusieurs fonctionnalités pour faciliter votre suivi avec une précision maximale.

Meilleures Applications de Calcul de Patrimoine pour iOS

Une application de suivi de patrimoine fiable n’est pas celle qui ne suit que vos revenus et vos dépenses. C’est plutôt celle qui vous permet d’organiser votre argent et donne un résultat final basé sur tous les facteurs. Certainement, aujourd’hui, nous avons accès à de telles applications qui vous offrent la dynamique pour gérer votre argent de la meilleure façon possible.

Nous avons rassemblé certaines des applications de suivi de patrimoine net les plus puissantes et fiables qui vous aideront à améliorer votre situation financière. Plus important encore, nous allons plonger plus profondément dans chacune de ces applications pour vous faciliter le choix en fonction de vos besoins.

1. Vyzer

Vyzer est l’une des applications de suivi d’investissement les plus riches en fonctionnalités de nos jours. C’est presque comme avoir un comptable personnel ayant accès à tous vos investissements et juste mieux. C’est un outil parfait pour les individus ayant de grands patrimoines qui offre à la fois des suivis d’investissements publics et privés. Le meilleur, c’est que peu importe à quel point votre portefeuille est diversifié, Vyzer maintient des onglets organisant tous vos investissements et leurs performances. Ainsi, vous pouvez avoir accès à l’ensemble de votre portefeuille depuis un seul endroit.

Il offre divers types d’outils pour la planification financière, la gestion de patrimoine, le suivi de portefeuille, et bien plus encore. Plus important encore, vous pouvez télécharger vos documents financiers dans divers formats, que ce soit une feuille Excel, un document trimestriel ou tout autre document. Il utilise un modèle d’IA pour collecter des données plus filtrées pour chacun de vos états. Vyzer détecte automatiquement quel lien pointe vers quel type d’actif ou de passif et met à jour vos investissements en conséquence.

Fonctionnalités Mises en Évidence :

• Importation de données simplifiée
• Intégrations de comptes d’investissement
• Suivi de performance en temps réel
• Suivi des transactions
• Suivi des co-investissements
• Structures de détention organisées
• Informations de la communauté de confiance
• Planification de distribution
• Exploration des scénarios de flux de trésorerie avec Vyzer AI
• Alertes régulières sur les appels de capital
• Comparaison des performances en temps réel et des performances cibles
• Reporting de performance
• Génération de rapports
• Offre de bureau multi-familial

Mesures de Sécurité

• Chiffrement des données au repos et en transit
• Connexion par authentification à deux facteurs
• Détails des comptes bancaires et crypto non stockés
• Maintient un département de cybersécurité séparé pour apporter des mises à jour de sécurité avec le temps.

Tarification

Heureusement, Vyzer propose un plan d’abonnement gratuit, ce qui est une grande surprise pour les personnes souhaitant prendre le contrôle de leur patrimoine net. Le plan gratuit est suffisant pour quelqu’un cherchant à créer son portefeuille et explorer l’application. Cependant, il n’est pas recommandé pour les individus ayant un patrimoine élevé, car vous manquerez beaucoup de fonctionnalités essentielles.

En dehors de cela, il propose deux autres plans d’abonnement mensuels, Vyzer Plus et Vyzer Premium. Le plan d’abonnement Plus est un plan de milieu de gamme et en vaut la peine pour les personnes ayant des portefeuilles diversifiés. Sinon, si vous détenez un patrimoine élevé avec un portefeuille très complexe, vous devriez opter pour leur plan premium. Cela vous fournira tous les outils essentiels dont vous pourriez avoir besoin.

• Vyzer Starter – Gratuit (Aucune carte de crédit requise)
• Plan Mensuel Vyzer Plus – 36 $ par mois (Facturé mensuellement)
• Plan Annuel Vyzer Plus – 29 $ par mois (Facturé Annuellement)
• Plan Mensuel Vyzer Premium – 99 $ par mois (Facturé mensuellement)
• Plan Annuel Vyzer Premium – 79 $ par mois (Facturé Annuellement)

Essayez Vyzer pour iOS

2. YNAB

YNAB signifie essentiellement « Vous Avez Besoin d’un Budget » et est une application de budgétisation intelligente disponible sur le Web et à la fois pour iOS et Android. Et si vous êtes assez paresseux, elle s’intègre même bien avec votre Amazon Alexa. Contrairement à Vyzer, vous pourriez la trouver assez basique, mais elle peut vous aider à gérer votre budget de manière très efficace. Et le meilleur, c’est son accessibilité. Peu importe où vous êtes ou dans quelle situation vous pourriez être, vous pouvez accéder à votre budget de n’importe où à tout moment. Une fois que vous l’avez installée sur votre téléphone, vous pouvez même faire parler votre montre intelligente de votre budget si vous avez besoin d’une accessibilité mains libres.

L’application est principalement connue pour sa sécurité de niveau bancaire et son support de classe mondiale. Elle a une configuration simple et un suivi détaillé du budget. Plus important encore, YNAB met l’accent sur le fait de mettre chaque centime à un travail. N’est-ce pas le principe ultime pour multiplier votre patrimoine net ?

L’application est surtout utile pour les individus qui souhaitent suivre leur solde bancaire. Avec ses fonctionnalités exceptionnelles, vous serez en mesure de faire croître votre patrimoine net à un rythme alarmant. Si elle est utilisée judicieusement, vous remarquerez un changement dans l’efficacité de vos dépenses. Vous commencez à dépenser moins que ce que vous avez gagné, à placer votre argent au bon endroit pour en gagner plus pour vous-même et à gérer votre budget global. Bien qu’elle ne soit pas destinée à ceux ayant un patrimoine élevé ou des portefeuilles complexes, c’est tout de même un puissant outil de budgétisation de base.

Fonctionnalités Mises en Évidence

• Sans Publicité
• Sécurité de niveau bancaire
• Support de classe mondiale
• Mode de configuration facile
• Plans d’argent multiples
• Transactions fractionnées
• Widgets interactifs
• Calculateur de prêt
• Rapports budgétaires en temps réel par filtre de date
• Suivre la croissance d’un compte spécifique
• Suivi du patrimoine net

Tarification

Certainement, YNAB propose un plan d’abonnement gratuit de 34 jours. Une fois votre essai terminé, vous devez choisir entre leur plan d’abonnement mensuel ou annuel.

• Plan Mensuel – 14,99 $ par mois + taxes applicables
• Plan Annuel – 8,25 $ par mois ou 99 $ annuellement

Essayez YNAB pour iOS

3. Mint

Si c’est juste le début de votre parcours vers une meilleure stabilité financière, Mint est la plateforme parfaite pour commencer. Que vous soyez étudiant, employé ou que vous dirigiez une entreprise, Mint vous aidera à mieux contrôler vos habitudes financières. Plus souvent, lorsque nous sortons faire du shopping, faire la fête ou voyager, nous gardons à peine un œil sur nos dépenses et finissons par dépenser plus que notre budget. Avec Mint sur votre téléphone, vous pouvez maintenant suivre toutes vos dépenses.

Cet outil de gestion financière est doté de fonctionnalités spécialisées pour apporter un contrôle sur vos dépenses. Non seulement cela, Mint propose également des budgets personnalisés, un suivi des abonnements et l’atteinte de vos objectifs financiers. Il regroupe simplement toutes vos activités liées à l’argent sous un même toit. Vous pouvez suivre votre solde bancaire, votre patrimoine net, vos dépenses mensuelles, votre score de crédit, vos prêts, et tout cela depuis une seule application.

Comparé à d’autres applications, Mint est un peu plus simple, et donc, les utilisateurs peuvent facilement s’habituer à son interface utilisateur. Bien que vous puissiez penser qu’elle est extrêmement basique pour faire partie des meilleures, c’est en réalité une excellente option pour différentes classes d’individus avec des portefeuilles et des revenus limités.

Fonctionnalités Mises en Évidence

• Suivi des flux de trésorerie
• Négociation de factures avec Billshark
• Mintsights personnalisés
• Meilleur suivi du budget et des dépenses
• Rapport de crédit gratuit
• Suivi des remboursements d’impôts

Mesures de Sécurité

• Collecte d’informations de base (Nom, Email, Numéro de téléphone, Calendrier)
• Toutes les données sont chiffrées en transit
• Les utilisateurs peuvent demander la suppression de leurs données

Tarification

• Gratuit à utiliser, avec achats intégrés

Essayez Mint pour iOS

4. Empower

Ensuite, nous avons un nom primé sur cette liste, Empower, une application de gestion financière et de suivi de patrimoine étonnante. Empower est principalement connue pour ses outils de gestion financière de classe mondiale gratuits qui vous aident simplement à vous rapprocher de vos objectifs.

Tout d’abord, vient le tableau de bord de cette application qui vous permet de connecter tous vos comptes financiers sur un seul écran. Même si elle est complètement gratuite à utiliser, Empower propose une multitude d’outils hautement améliorés pour gérer votre patrimoine de la meilleure manière possible. Par exemple, son Outil de Vérification d’Investissement est un outil extrêmement puissant qui vous permet d’accéder et d’analyser l’ensemble de votre portefeuille, de comprendre les risques, de vérifier les performances passées et de verrouiller votre prochain objectif financier.

En dehors des divers outils, Empower propose également différents types de services financiers pour faire croître votre patrimoine net. Bien que certains de ces services soient disponibles gratuitement, d’autres facturent sur une base de pourcentage. Étant donné que toutes ces fonctionnalités maintiennent une telle distinction, Empower est une excellente application non seulement pour les débutants mais aussi pour les individus ayant des portefeuilles complexes et un patrimoine élevé. De plus, vous avez accès à leurs conseillers financiers experts 24/7. Donc, si vous êtes bloqué à un moment donné, il y a des conseillers pour vous aider en un rien de temps.

Fonctionnalités Mises en Évidence

• Suivi de portefeuille gratuit
• Vue personnalisée de vos finances
• Fonctionnalités intégrées pour une accessibilité plus facile
• Outils de reporting financier gratuits
• Support 24/7 de conseillers experts
• Récolte de pertes fiscales
• Rééquilibrage automatique
• Calculateur de patrimoine net
• Planificateur de retraite
• Planificateur de budget
• Vérifications d’investissement
• Calculatrices financières

Sécurité

• Authentification multi-facteurs
• Chiffrement AES-256
• Tests de cybersécurité continus

Tarification

• Gratuit à utiliser
• Tarification basée sur un pourcentage pour les services de gestion de patrimoine

Essayez Empower pour iOS

5. PocketSmith

PocketSmith est une autre application de gestion financière riche en fonctionnalités disponible pour iOS, macOS, Windows, Linux et Android. Cette application fournit des fonctionnalités notables qui vous préparent à un suivi régulier de votre patrimoine net et améliorent votre richesse financière. PocketSmith se concentre essentiellement sur les modèles actuels pour suggérer des moyens d’augmenter votre patrimoine net.

Elle vous fournit un outil dédié de suivi de patrimoine net, un calculateur d’intérêts, une migration de Mint, un planificateur de budget, et bien plus encore. Le meilleur de cette application est que peu importe si vous avez vos actifs stockés dans plusieurs pays, PocketSmith convertira automatiquement toutes ces données avec des mises à jour en temps réel. Vous pouvez ajouter jusqu’à 14 000 banques à travers le monde. Il vous suffit d’importer les données de tous vos actifs et passifs et l’application les catégorisera et affichera votre patrimoine net.

Fait intéressant, l’application suit vos comportements de gain et de dépense, analyse les données et vous fournit des prédictions futures sur la façon dont vous pouvez améliorer vos enregistrements. Plus spécifiquement, elle peut même montrer votre patrimoine net à une date particulière à tout moment dans le futur en analysant ces données.

Fonctionnalités Mises en Évidence

• Vous aide à changer votre comportement de dépense pour le mieux.
• Organisez vos transactions.
• Ajoutez des notes à tous vos revenus et dépenses.
• Accédez facilement à votre solde de compte.
• Téléchargez et catégorisez des biens et d’autres documents sous forme d’images et de documents.
• Accès rapide aux informations directement sur le tableau de bord.

Tarification

• Plan de niveau gratuit
• PocketSmith Premium – 14,49 $
• PocketSmith Super – 28,49 $

Notez que cette tarification peut varier d’une région à l’autre. Donc, dans le cas où elle montre un peu plus ou moins, c’est simplement à cause de la région où vous vivez.

Essayez PocketSmith pour iOS

Derniers Mots

Donc, voici les meilleures applications de suivi de patrimoine pour les appareils iOS qui sont largement utilisées en 2023. La meilleure chose que toutes partagent en commun est le fait que chacune d’elles reçoit de nouvelles mises à jour avec le temps. Par conséquent, il y a de fortes chances que ces applications continuent à obtenir de nouvelles fonctionnalités au fil du temps. De plus, elles offrent suffisamment de fonctionnalités pour que les individus puissent suivre correctement leur patrimoine net et trouver de meilleures stratégies pour augmenter le compte.

À la fin, si vous avez un portefeuille complexe avec un patrimoine élevé, nous vous conseillons d’opter pour Vyzer ou Empower. Les autres peuvent choisir l’une de celles-ci selon leurs besoins. Donc, si vous pensez avoir trouvé l’application que vous cherchiez, faites-nous savoir laquelle a vraiment attiré votre attention.

Si vous avez des réflexions sur 5 Meilleures Applications de Suivi de Patrimoine pour iOS, n’hésitez pas à laisser un commentaire ci-dessous. De plus, veuillez vous abonner à notre chaîne YouTube DigitBin pour des tutoriels vidéo. Santé !