Apple Pay pode ser alvo de escrutínio por reguladores

Lançado em 2014, o Apple Pay começou a crescer em um ritmo exponencial. O serviço de pagamento da Apple funciona apenas nos dispositivos fabricados pela empresa. O objetivo do Apple Pay é oferecer uma experiência de pagamento sem interrupções usando impressão digital ou reconhecimento facial como métodos de autorização.

De acordo com o Apple Insider, o Apple Pay cresceu significativamente desde o início da pandemia global de coronavírus. Os últimos meses e anos também foram marcados por reguladores analisando de perto grandes empresas de tecnologia. Parece que todos os olhos dos reguladores estão novamente voltados para a Apple pela forma como ela opera o Apple Pay.

Usuários da Apple estão supostamente “motivados” a usar os próprios métodos da Apple, como Apple Card ou Apple Pay Cash. A empresa lançou seu próprio cartão de crédito com o nome de “Apple Card” em parceria com o Goldman Sachs como seu parceiro bancário, enquanto o Mastercard assumiu a rede de pagamento.

De acordo com o Apple Insider, a Apple “minimiza” outros mecanismos de pagamento e torna muito mais fácil usar os próprios métodos de pagamento da Apple em vez de serviços de terceiros. O iPhone vem com o próprio aplicativo Wallet da Apple e não pode ser excluído do dispositivo. A outra grande controvérsia é que a Apple não permite que serviços de pagamento de terceiros usem as tecnologias NFC no iPhone, enquanto seu próprio aplicativo Apple Pay Wallet pode usar NFC.

Quando um usuário está prestes a fazer um pagamento em um terminal aproximando o iPhone ou um Apple Watch, o aplicativo Wallet é o que aparece. As configurações do iPhone ou Apple Watch não podem ser ajustadas para abrir um serviço de pagamento diferente em vez do aplicativo Wallet da Apple. A Apple codificou rigidamente para que apenas seu próprio Wallet seja aberto quando os usuários estão prestes a fazer pagamentos usando NFC.

A União Europeia (UE) iniciou uma investigação sobre o Apple Pay no ano passado.